Pán Warren Edward Buffett je americký obchodný magnát, filantrop a investor. V súčasnosti pôsobí ako predseda predstavenstva a generálny riaditeľ Berkshire Hathaway. S čistou hodnotou viac ako 98 miliárd dolárov k júlu 2022 bol ôsmym najbohatším jednotlivcom na svete a jedným z najúspešnejších investorov vôbec.
Omaha, Nebraska, je miesto, kde sa Buffett narodil, zo dňa na deň 30. augusta 1930 . Keď bol mladší, zaujímal sa o podnikanie a investície. Keď mal 19 rokov, prestúpil na University of Pennsylvania's Wharton School, aby dokončil štúdium. Nakoniec sa tam zapísal. Univerzita v Nebraske je miestom, kde získal titul. Na Columbia Business School, kde nakoniec získal titul MBA, rozvinul svoju investičnú filozofiu okolo myšlienky investovania hodnoty, ktorú preslávil Benjamin Graham . Aby sa zameral na štúdium ekonómie, zapísal sa na New York Institute of Finance a čoskoro nato začal spolupracovať s Grahamom na niekoľkých obchodných činnostiach. V roku 1956 založil spoločnosť Buffett Partnership, Ltd.. Potom s použitím mena Berkshire Hathaway na vytvorenie diverzifikovanej holdingovej spoločnosti jeho spoločnosť kúpila výrobcu textilu.
V roku 1978 Charlie Munger bol menovaný Buffettovým podpredsedom. Od roku 1970 Buffett viedol obchod ako predseda predstavenstva a najväčší akcionár. Zahraničná tlač o ňom hovorila ako o Omahove „Oracle“ alebo „Sage“. Napriek svojmu obrovskému bohatstvu je uznávaný pre svoju disciplínu a odhodlanie zhodnotiť investovanie.
Buffett je veľkorysý muž, ktorý sa zaviazal venovať 99 percent svojho majetku na dobré účely, najmä prostredníctvom nadácie Bill & Melinda Gates Foundation. Spolu s Billom Gatesom založil The Giving Pledge v roku 2010, pod ktorým milionári sľubujú darovať aspoň polovicu svojho majetku.
Raný život a školstvo
Leila a kongresman Howarda Buffetta jediný syn Buffett sa narodil v Omahe v Nebraske v roku 1930. Bol druhým z troch detí Leily a Howarda Buffettových. Na začiatok štúdia sa zapísal do Základná škola Rose Hill . Po ukončení základného vzdelania ho Warren navštevoval Junior High School Alice Deal po tom, čo sa jeho rodina presťahovala v dôsledku predvolebnej kampane jeho otca. Warren potom absolvoval to, čo bolo vtedy Stredná škola Woodrowa Wilsona v roku 1947 so záznamom z ročenky „má rád matematiku; budúci obchodník s cennými papiermi“. Buffett chcel obísť vysokú školu a vstúpiť do oblasti podnikania hneď po absolvovaní strednej školy a po tom, čo videl úspech so svojimi vedľajšími obchodnými podnikmi a investičnými snahami, ale jeho otec nesúhlasil.
Buffett ukázal skoré nadanie pre podnikanie a investovanie. Knihu si požičal Tisíc spôsobov, ako zarobiť 1 000 dolárov z verejnej knižnice v Omahe, keď mal sedem rokov. Na začiatku života sa Buffett venoval mnohým podnikateľským snahám. Predaj žuvačiek, fliaš Coca-Coly a mesačných periodík od dverí k dverám bol Buffettovým prvým obchodným podnikom. Bol zamestnaný v potravinách, ktoré vlastnil jeho starý otec. Ešte ako stredoškolák roznášal noviny, predával golfové loptičky a známky, nablýskané autá a iné. Buffett a kamarát umiestnili v roku 1945 do susedného holičstva starý hrací automat, ktorý si kúpili za 25 dolárov ako druhák na strednej škole. V krátkom čase mali niekoľko strojov v troch holičstvách po celej Omahe. Neskôr v tom istom roku predali svoj zavedený podnik vojnových veteránov za dobré peniaze 1200 dolárov.
Ako malý chlapec trávil Buffett čas v zákazníckom salóniku miestneho makléra v blízkosti vlastnej maklérskej kancelárie svojho otca, kde sa začal zaujímať o akciový trh a obchodovanie. Keď mal desať rokov, navštívil New York City a videl New York Stock Exchange. Kúpil šesť akcií Mestská služba ; preferoval tri pre seba a tri pre svoju sestru Doris Buffett. Mal len jedenásť rokov. Vo veku 15 rokov začal Warren doručovať noviny Washington Post a zarobil viac ako 175 dolárov mesačne. Ešte počas strednej školy investoval do otcovho podnikania a kúpil 40-akrovú farmu, ktorú prevádzkoval nájomný farmár. Keď mal 14 rokov, použil svoje úspory vo výške 1 200 dolárov na kúpu pozemku. V čase, keď Buffett dostal svoj vysokoškolský diplom, ušetril 9 800 dolárov, v dnešných dolároch okolo 112 000 dolárov.
V roku 1947 sa Buffett zapísal na Wharton School na Pensylvánskej univerzite. Jeho otec ho presvedčil, aby sa pridal, aj keď sa on (Buffett) radšej sústredil na svoje obchodné aktivity. Warren tam strávil dva roky ako študent a pripojil sa k bratstvu Alpha Sigma Phi. Keď mal 19 rokov, bol preložený na University of Nebraska a získal titul bakalára vied v odbore obchodná administratíva. Buffett sa zapísal na Columbia Business School na Columbia University po tom, čo ho Harvard Business School odmietla a zistila, že Benjamin Graham bol tam profesor. V roku 1951 získal titul Master of Science v ekonómii na Kolumbijskej univerzite. Po ukončení štúdia sa Buffett zapísal na New York Institute of Finance.
Základné myšlienky investovania sú pozerať sa na akcie ako na podnikanie, využívať výkyvy trhu vo svoj prospech a hľadať určitú mieru bezpečia. To nás naučil Ben Graham. O sto rokov budú základným kameňom investovania. - Warren Buffett
Osobný život
Buffett sa v roku 1949 zamiloval do mladej ženy, ktorej priateľ hral na ukulele. V snahe konkurovať si kúpil jeden z nástrojov a odvtedy ho používa. Napriek neúspechu tohto snaženia bol život Susan Thompson výrazne ovplyvnený jeho záujmom o hudbu, čo nakoniec viedlo k ich manželstvu. Okrem iných príležitostí Buffett často používa tento nástroj počas stretnutí akcionárov. Dave Talsma dostal zmluvu na výrobu dvoch jedinečných ukulele Dairy Queen kvôli jeho láske k nástroju a jedno z nich bolo vydražené na charitu.
V roku 1952 sa Buffett oženil so Susan Buffett (predtým Thompson). Ich tri deti, Susie, Howard a Peter, boli počaté. Hoci sa pár rozišiel v roku 1977, zostali manželmi, kým Susan Buffettová nezomrela v júli 2004. Susie, jedno z ich detí, pracuje pre ušľachtilú vec prostredníctvom Nadácia Susan A. Buffettovej , Omaha.
Vo veku 76 rokov sa Buffett oženil Astrid Menksová , priateľa, ktorého mal odkedy ho opustila manželka v roku 1977. Mala vtedy 60 rokov. Pred odchodom z Omahy, aby sa venovala speváckej kariére, sa Susan dohodla na stretnutí medzi nimi. Warren, Susie a Astrid podpísali svoje vianočné pohľadnice kamarátom, pretože si boli všetci blízki. Tesne predtým, ako zomrela, Susan poskytla krátky rozhovor na Show Charlieho Rosea v ktorom poskytla malý pohľad do Buffettovho osobného života.
java konštanty
Buffett sa vzdal Nicole (adoptovanej dcéry jeho syna Petra) v roku 2006 po tom, čo sa zúčastnila vo filme Jamieho Johnsona. Jedno percento , ktorý poukázal na zväčšujúcu sa priepasť v bohatstve medzi najbohatšími Američanmi a zvyškom obyvateľstva. V liste Nicole Buffett tvrdil, že ani on, ani zvyšok jeho rodiny vás „emocionálne ani právne neadoptovali ako vnučku“, napriek tomu, že Buffettova prvá manželka hovorila o Nicole ako o jednom zo svojich „zbožňovaných vnúčat“.
multiplexovanie
Buffettov ročný príjem v roku 2006 bol okolo 100 000 dolárov, čo bolo málo v porovnaní s platmi vyšších manažérov v podobných podnikoch. V roku 2008 dostal celkovú kompenzáciu 175 000 dolárov, pričom základný plat bol iba 100 000 dolárov. Stále býval v tom istom dome v centrálnej štvrti Dundee v Omahe, ktorý kúpil v roku 1958 za 31 500 dolárov - malú časť jeho súčasnej trhovej hodnoty. Mal tiež druhý domov v Laguna Beach v Kalifornii, ktorý kúpil v roku 1971 za 150 000 dolárov. V roku 2018 ho predal za 7,5 milióna dolárov. Buffett daroval súkromné lietadlo, ktoré si kúpil, za takmer 6,7 milióna dolárov Berkshire Hathaway prezývku „Neobhájiteľný“ v roku 1989.
Buffett rád hrá bridž (kartovú hru s trikmi) s kolegom obdivovateľom Billom Gatesom a hovorí sa, že tomu venuje 12 hodín týždenne. V roku 2006 podporil bridžový zápas o Buffettov pohár. Každá krajina poskytla päť mužských tímov a jeden ženský tím, pričom tímy boli vybrané na základe pozvánky. Bol podľa vzoru golfového Ryder Cupu, ktorý sa v tom istom meste odohral deň pred ním.
Bol celoživotným oddaným fanúšikom futbalu v Nebraske a hral toľko zápasov, koľko mu jeho rozvrh dovoľoval. Po sezóne 2007 podporil angažovanie Bo Peliniho a povedal: 'Začínalo to tu byť dosť zúfalé.' Po vymenovaní za čestného asistenta trénera sledoval postrannú čiaru Nebrasky počas zápasu v roku 2009 s Oklahomou.
Buffett sa neskôr stal členom Americkej filozofickej spoločnosti. Buffett spolupracoval s Christopher Webber a Andy Heyward , šéf DiC Entertainment, v animovanom seriáli 'Secret Millionaires Club'. Munger a Buffett sa objavili v šou, ktorá pomohla deťom naučiť sa múdre finančné praktiky.
Buffett bol vychovaný ako presbyterián, ale teraz sa považuje za ateistu. Podľa správy z decembra 2006 Buffett nevlastnil počítač na stôl, nemal pri sebe mobilný telefón a jazdil na vlastnom vozidle Cadillac DTS. Na rozdiel od toho vyhlásil, že počas stretnutia akcionárov Berkshire Hathaway v roku 2018 použil Google ako svoj obľúbený vyhľadávací nástroj. V roku 2013 mal starý telefón Nokia a nikdy neposlal viac ako jeden e-mail.
Buffett je známy tým, že vo svojich prednáškach spája humor a obchodné reči. Buffett sa každý rok zúčastňuje výročného stretnutia akcionárov Berkshire Hathaway, ktoré sa koná v Omahe, v Qwest Center v Nebraske, a priťahuje viac ako 20 000 ľudí z domácich a zahraničných návštevníkov, čím si vyslúžilo prezývku „Woodstock of Capitalism“. Výročné správy Berkshire a listy akcionárom, o ktorých sa často píše vo finančnej tlači, píše Buffett. Buffett je známy tým, že vo svojich knihách uvádza odkazy na Bibliu a Mae West. Často tiež obsahuje vtipy a ponúka rady v ľudovom, stredozápadnom tóne.
Buffett, akcionár v korporácii a oddaný užívateľ Coca-Coly, súhlasil s použitím jeho imidžu na tovare Cherry Coke v Číne v apríli 2017. Buffett nedostal žiadne peniaze výmenou za túto reklamu.
Zdravie formou bufetu
Počas pravidelného hodnotenia dňa 11. apríla 2012 bolo Buffettovi uznané, že má I. štádium (prvé) ochorenie prostaty. V polovici júla vyhlásil, že začne s dvojmesačným kurzom dennej radiačnej terapie. V liste investorom Buffett vyjadril, že sa cítil „výnimočne, ako keby bol vo svojej typickej nádhernej pohode a jeho energetická úroveň bola 100 percent“. Buffett neskôr vyhlásil, že celý 44-dňový cyklus radiačnej liečby ukončil 15. septembra 2012 a dodal, že to bol preňho úžasný deň a „veľmi ho potešilo, keď povedal, že je koniec“.
Obchodná kariéra
Začiatok kariéry v podnikaní
Buffett pracoval ako analytik cenných papierov a investičný predajca v 'Graham-Newman Corp.' od roku 1954 do roku 1956 generálnym partnerom spoločnosti Buffett Partnership, Ltd. v rokoch 1960 až 1970 a predseda predstavenstva a generálny riaditeľ spoločnosti 'Berkshire Hathaway Inc.' od roku 1970 po súčasnosť.
Buffett sa dozvedel, že Graham pôsobil v predstavenstve poisťovne GEICO v roku 1951. Išiel vlakom do Washingtonu, D.C., kde po tom, čo na ne opakovane zaklopal, čakal na stewarda, aby otvoril dvere korporátnej kancelárie GEICO. Stretol sa tam s viceprezidentom GEICO, menom Lorimer Davidson, a obaja strávili hodiny rozhovormi o poisťovníctve. Davidson, ktorý si neskôr pamätal, že stretol Buffetta len pätnásť minút, sa stal Buffettovým dlhoročným priateľom a významným vplyvom.
Po návrate do Omahy začal Buffett fungovať ako burzový maklér a zapísal sa do verejnej školy rozprávania Dalea Carnegieho. Bol pripravený použiť to, čo sa naučil, na nočnú hodinu „Princípy rizikového podnikania“ na University of Nebraska-Omaha. Jeho žiaci boli v priemere dvakrát starší ako on. V tomto čase urobil katastrofálnu vedľajšiu investíciu do kúpy čerpacej stanice Sinclair.
V roku 1952 sa Susan Thompson a Buffett zjednotili v presbyteriánskom kostole v Dundee. Nasledujúci rok mali ako prvé dieťa Susan Alice. V roku 1954 Buffett súhlasil so vstupom do partnerstva Benjamina Grahama. Jeho počiatočný plat bol 121 000 dolárov (asi 12 000 dolárov v dnešných dolároch). Walter Schloss tam bol jeho blízkym spolupracovníkom. Graham bol prísny zamestnávateľ. Po posúdení kompromisu medzi cenou akcie a jej skutočnou hodnotou bol presvedčený, že akcie ponúkajú značnú mieru bezpečnosti. V tom istom roku rodina Buffettovcov privítala Howarda Grahama, ich druhé dieťa. Benjamin Graham ukončil svoje partnerstvo a odišiel do dôchodku v roku 1956. S vtedajšími osobnými prostriedkami približne 174 000 dolárov (čo zodpovedá 1,73 miliónom dolárov dnes), Buffett založil spoločnosť Buffett Partnership Ltd.
Buffett viedol tri partnerstvá v roku 1957. Minul 31 500 dolárov na päťizbový štukový dom v Omahe, kde teraz býva. Peter Andrew Buffett bol tretím dieťaťom, ktoré sa rodine Buffettových narodilo v roku 1958. V tom roku mal Buffett päť partnerstiev. V roku 1959 sa obchod rozšíril na šesť partnerstiev a Buffett sa stretol s Charliem Mungerom, budúcim obchodným partnerom. Buffett viedol sedem partnerstiev do roku 1960. Požiadal jedného zo svojich partnerov, lekára, aby našiel desať ďalších lekárov, ktorí by chceli prispieť 10 000 USD na ich podnikanie. Nakoniec jedenásť z nich dospelo k dohode a Buffett spojil ich prostriedky s vlastným počiatočným záväzkom len 100 dolárov.
Podľa Buffetta Sanborn Map Company predstavovala 35% zdrojov organizácie v roku 1961. V roku 1958 sa akcie Sanbornu predávali len za 45 dolárov za akciu, ale investičné akcie spoločnosti boli ocenené na 65 dolárov za akciu, povedal. To naznačovalo, že hodnota Sanbornovej mapovej spoločnosti bola „mínus 20 dolárov“. Po zvolení do predstavenstva a vyplatení 23 percent nesplatených akcií spoločnosti ako aktivistický investor Buffett spolupracoval s ďalšími rozhorčenými akcionármi, aby prevzal kontrolu nad 44 percentami akcií. Aby sa predišlo sporu v zastúpení, predstavenstvo navrhlo spätné odkúpenie akcií za reálnu hodnotu s použitím časti svojich investícií. Celkovo bolo konvertovaných 77 % akcií v obehu.
Pandémia COVID-19
Buffet si v rozhovore pre CNBC v júni 2021 sťažoval, že väčšina ľudí si neuvedomuje, že ekonomický dopad pandémie COVID-19 negatívne ovplyvnil „státisíce alebo milióny“ malých podnikov. Potom pokračoval, že trhy a ekonomika pravdepodobne zostanú nestabilné až do obdobia zotavenia po pandémii. Napriek tomu, že Federálny rezervný systém USA a Bidenova administratíva majú zavedený plán, tvrdil, že vplyvy COVID-19 a nepredvídateľná povaha sú stále citeľné.
Investičná etika
Spisy Warrena Buffetta zahŕňajú jeho výročné správy a ďalšie publikácie. Ako vidno z jeho každoročných listov akcionárom, Buffett je komunikátormi považovaný za fantastického rozprávača. Vydal varovanie pred škodlivými vplyvmi inflácie:
Aritmetika objasňuje, že inflácia je oveľa ničivejšou daňou ako čokoľvek, čo uzákonili naše zákonodarné zbory. Inflačná daň má fantastickú schopnosť jednoducho spotrebovať kapitál. Pre vdovu s úsporami na 5-percentnom účte na vkladnej knižke je úplne jedno, či v období nulovej inflácie platí 100-percentnú daň z príjmu alebo neplatí žiadne dane z príjmu v rokoch 5-percentnej inflácie. - Buffett, Fortune (1977)
Buffett otestoval efektívnu trhovú špekuláciu, ktorá tvrdí, že poraziť S&P 500 bola „nefalšovaná možnosť“, vo svojom článku „Superinvestori Graham-and-Doddsville“ odkazom na úspechy rôznych podporovateľov spôsobu hospodárenia s peniazmi podľa Grahama a Dodda. myslenia. Warren Buffett okrem seba spomenul aj Stana Perlmetera, Waltera J. Schlossa, Toma Knappa, Eda Andersona (Tweedy, Browne LLC), Williama J. Ruana (Sequoia Fund), Ricka Guerina (Pacific Partners Ltd.) a Charlieho Mungera , jeho partner v Berkshire Hathaway (Perlmeter Investments).
Darovanie bohatstva a charity
S odhadovaným čistým majetkom takmer 62 miliárd dolárov bol Buffett v roku 2008 magazínom Forbes zaradený ako najbohatší človek na svete. S čistým majetkom 37 miliárd dolárov v roku 2009 bol Buffett druhým najbohatším človekom v Spojených štátoch, len za Billom. Gates po tom, čo venoval obrovské sumy peňazí na charitu. Do septembra 2013 sa jeho čistý majetok zvýšil na 58,5 miliardy dolárov.
John Templeton a Peter Lynch Buffett ich v prieskume Carson Group v roku 1999 porazil v titule najlepšieho manažéra peňazí 20. storočia. Nahral ho Časopis Time ako jedna z hlavných 100 svetových síl, s ktorými treba v roku 2007 počítať. Dostal Prezidentská medaila slobody od prezidenta Barack Obama v roku 2011. Buffett a Bill Gates boli v štúdii Foreign Policy z roku 2010 uvedení ako dvaja najvplyvnejší svetoví myslitelia.
koľko miliónov je v miliarde
Buffett veľakrát písal o svojom presvedčení, že v trhovej ekonomike dostávajú bohatí za svoje schopnosti neúmerne vysoké odmeny. Nie veľa z jeho majetku sa prenesie na jeho deti. Raz povedal: ' Chcem dať svojim deťom len toľko, aby mali pocit, že môžu robiť čokoľvek, ale nie toľko, aby mali chuť nerobiť nič. .
V júni 2006 Buffett oznámil nový návrh darovať 83 percent svojho majetku nadácii Bill & Melinda Gates Foundation (BMGF). Buffett už skôr naznačil svoj zámer venovať svoje peniaze na charitu. Buffett sa zaviazal k najlepšej veci v histórii nadácii Billa a Melindy Gatesových, ktorá získala okolo 10 miliónov akcií Berkshire Hathaway triedy B (k 23. júnu 2006 v hodnote 30,7 miliardy USD). Jedným zo zakladateľov filantrokapitalizmu je Buffett.
Nadácia bude dostávať 5 % zo sumy každý júl počnúc rokom 2006. Sľub podlieha týmto trom podmienkam:
- Aby BMGF existoval, musí byť prítomný Bill alebo Melinda Gates.
- BMGF si musí zachovať svoj štatút charitatívnej organizácie.
- Grant Berkshire z predchádzajúceho roka plus ďalších 5 % čistých aktív, ako sa vyžaduje od všetkých amerických nadácií, musí BMGF každoročne darovať.
Televízia a filmy
Buffett sa okrem účinkovania vo veľkom množstve hraných a dokumentárnych filmov a televíznych relácií niekoľkokrát objavil v televízii v rôznych spravodajských programoch. Okrem iných filmov a televíznych relácií medzi jeho herecké počiny patria Wall Street: Peniaze nikdy nespia (2010), Kancelária (USA), Všetky moje deti a Entourage (2015). Objavil sa na Charlie Rose (televízna rozhovorová talkshow) mnohokrát v seriáli BBC Najväčší tvorca peňazí na svete a dokument HBO Stať sa Warrenom Buffettom (2017).